Mutual Fund vs Index Fund vs ETF

Fund (基金) 簡單說, 就是專業的基金經理人, 將一群人的錢, 拿去買不同的股票, 債卷, 貨幣, 房地產,  藉此可以廣泛投資, 分散風險, 進而產生出不同的基金組合.

那共同基金, 指數基金, 和交易所交易基金這三種的差別在哪?

想像一個倒三角形, 最上面的是 共同基金, 因為它所包含的基金種類最多, 在它下面的其中一種是指數基金, 專門以有在紐約證卷交易所或納斯達克上市的五百家大型公司的市值作為美國股市指數標的, 而交易所交易基金則在指數基金之下, 以複製指數基金作為投資方式.

Mutual Fund (共同基金) 的投資標的有很多種, 有的專注在科技, 醫療, 能源, 貨幣, 而且不限美國公司, 所以共同基金的種類選擇很多,  所收的管理費也不一樣.

Index Fund (指數基金) 買入構成特定指數的所有股份, 例如標準普爾500指數Blue Chip股票或是羅素2000只屬小公司的股票, 目的在複製整個市場表現.

Exchange-Traded Fund (ETF) 交易所交易基金, 從1993年就存在.  多數的ETF是以模仿指數基金的方式來投資, 但最好選擇規模和交易量都屬最大的ETF來投資; 與指數基金不同的地方, 指數基金交易成本高, 而ETF通常免佣金.

但是買賣共同基金和買賣ETF不太一樣, 共同基金你要直接向基金公司購買, 而基金公司通常根據當天收盤價, 每天交易這些股票一次, 你可以用定期定額的扣款方式購買, 但是ETF的買賣比較像股票的方式, 你可以整天進出買賣.

Index funds and ETFs: Shop smart by Fidelity.

 

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