Mutual Fund vs Index Fund vs ETF

Fund (基金) 簡單說, 就是專業的基金經理人, 將一群人的錢, 拿去買不同的股票, 債卷, 貨幣, 房地產,  藉此可以廣泛投資, 分散風險, 進而產生出不同的基金組合. 那共同基金, 指數基金, 和交易所交易基金這三種的差別在哪? 想像一個倒三角形, 最上面的是 共同基金, 因為它所包含的基金種類最多, 在它下面的其中一種是指數基金, 專門以有在紐約證卷交易所或納斯達克上市的五百家大型公司的市值作為美國股市指數標的, 而交易所交易基金則在指數基金之下, 以複製指數基金作為投資方式. Mutual Fund

Income Tax vs Capital Gain Tax

在美國的稅法上, 我們有二種所得來源: 普通收入 (Ordinary Income) – 包括工作得來的工資, 從生意上得到的盈餘, 租金, 來自定存, 政府或公司債卷的利息. 多數市政債卷的利息收入是免繳聯邦所得稅. 實現資本收益 (Realized capital gain) – 來自房地產或股票/基金, 因買賣所賺得的獲利. 如果持有時間短於一年, 則視為短期資本收益; 若超過一年, 則視為長期資本收益. 短期資本收益的稅率使用與普通收入同樣的稅率徵稅, 而長期收益則得到較低稅率的優惠.

401K, Traditional IRA, Roth IRA

Will you have enough to retire? 你知道只要你的孩子滿13歲, 開始打工, 父母就可以幫他們開Roth IRA退休帳戶 (18歲以下需開監護羅斯帳戶), 將他們打工賺來的錢存進去 (包括合理薪水或自雇收入)。假設小孩暑期打工賺取每小時7.25元的聯邦最低薪, 每周30小時為期12周, 共賺到2600元, 其中7.65%付薪資稅, 如果他不打算把錢存起來, 父母還是可以為她存進2600元或是提供孩子願意存的配對金。若她未來50年每年存2600元, 假設回報率為7%, 羅斯帳戶可達百萬元。(這是父母能給孩子最好的理財教育) 如果你已經開始工作了, 就應該開始存退休帳戶了, 因為你的優勢在於複利和時間, 也許一開始你賺的不多, 能存的也不多,

Standard and Poor 500 Index

What is the ‘Standard & Poor’s 500 Index’ The Standard & Poor’s 500 Index 是美國股市指數, 有在紐約證卷交易所或納斯達克上市的五百家大型公司的市值. 標準普爾500指數的組成部分及其權重是由標準普爾道瓊斯指數決定. 他與其他美國股市指數不同, 如道瓊斯工業平均指數或納斯達克綜合指數, 因為他們有不同的選區和加權方式. 標準普爾500指數易經成為美股的首選指數, 反映道瓊斯工業平均指數 (DJIA). 標準普爾500指數被認為是更具代表性的市場, 因為他是由五百家大公司組成的,

David and Tom Gardner’s Motley Fool Stock Advisor

對華人來說, Warren Buffett這個名字一定不陌生. 但除了他以外, 只要你稍微有在關注新聞, 可能也看過Jim Cramer的Mad Money電視節目, 但在美國投資界, 還有一對兄弟檔很有名, David and Tom Gardner of The Motley Fool. 這對兄弟檔起於1994, 他們出過很多銷售排行榜上的投資理財書, 但讓他們出名的是他們推薦的股票的投資績效. The Motley Fool gained

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